(3) L’offre Globe Trotter est réservée aux clients particuliers et est une offre groupée de services bancaires, soumise à conditions : les conditions et tarifs en vigueur au 01/01/2022 sont détaillés sur ce site internet ainsi que dans le barème tarifaire en vigueur portant les principales conditions générales de banque de la Caisse régionale auprès de laquelle l’offre est souscrite. La cotisation est susceptible d’évolution conformément à ce même barème tarifaire en vigueur. Les produits et services qui composent l’offre Globe Trotter peuvent être souscrits séparément : renseignez-vous auprès de votre Caisse régionale pour connaître les conditions et tarifs applicables. Les produits et services non inclus dans l’offre Globe Trotter sont facturés selon barème tarifaire en vigueur portant les principales conditions générales de banque de la Caisse régionale au sein de laquelle l’offre est souscrite. L’ouverture définitive de votre compte Globe Trotter ainsi que l’octroi des moyens de paiement sont réalisés sous réserve d’acceptation de votre dossier par la Caisse régionale. Voir les conditions et limites indiquées au contrat. Vous disposez d’un délai légal de rétractation en cas de démarchage et/ou de vente à distance. Show
(4) L’offre Premium est réservée aux clients particuliers et est une offre groupée de services bancaires, soumise à conditions : les conditions et tarifs en vigueur au 01/01/2022 sont détaillés dans la présente page et dans le barème tarifaire en vigueur portant les principales conditions générales de banque de la Caisse régionale. La cotisation est susceptible d’évolution conformément à ce même barème tarifaire en vigueur. La carte associée à la formule vous est proposée sous réserve d’acceptation de votre dossier. Les produits et services qui composent l’offre Premium peuvent être souscrits séparément : renseignez-vous auprès de votre Caisse régionale pour connaître les conditions et tarifs applicables. Les produits et services non inclus dans l’offre Premium sont facturés selon barème tarifaire en vigueur portant les principales conditions générales de banque de la Caisse régionale au sein de laquelle l’offre est souscrite. L’ouverture définitive de votre compte Premium ainsi que l’octroi des moyens de paiement sont réalisés sous réserve d’acceptation de votre dossier par la Caisse régionale. Voir les conditions et limites indiquées au contrat. Vous disposez d’un délai légal de rétractation en cas de démarchage et/ou de vente à distance. (5) Les contrats d'assurance dommages sont assurés par Pacifica, filiale d'assurance dommages de Crédit Agricole Assurances. Pacifica, Société Anonyme au capital entièrement libéré de 442 524 390 euros, entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 8–10 Boulevard de Vaugirard – 75724 Paris Cedex 15. 352 358 865 RCS Paris. N° de TVA : FR 95 352 358 865. Les évènements garantis et les conditions figurent aux contrats. Contrats distribués par votre Caisse Régionale du Crédit Agricole, immatriculé à l'ORIAS en qualité de courtier. Les mentiosn de courtier en assurances de votre Caisse sont disponibles sur https://www.credit-agricole.fr/mentions-courtiers.html ou dans votre agence Crédit Agricole. Un compte, une carte bancaire gratuite et des frais r�duits, le tout avec une prime de bienvenue de 80 � 150 € � l'ouverture : c'est la promesse all�chante des banques en ligne. Comparez gratuitement les offres de Boursorama, Fortuneo, Hello bank!, Orange bank... Filtrer les offres Info comparateur Banques Offres en vigueur Conditions d'acc�s  Jusqu'� 100 � offerts pour une carte Premium jusqu'au 1er f�vrier 2023 Aucune condition de versement ou ressources Voir l'offre Exclu�: 150�� offerts et carte Gold gratuite chez Fortuneo jusqu'au 13 d�cembre 2022 Offre avec ou sans conditions de revenus Voir l'offre 120 � offerts pour un compte + 3% pendant 2 mois sur le livret derniers jours Sans condition de revenus Voir l'offre Jusqu'� 130 � offerts avec Welcome ou Ultim Offre avec ou sans condition de revenus Voir l'offre Compte sans frais + carte Visa gratuite Revenus mensuels de 1.200�euros ou �pargne de 10.000�euros Voir l'offre 80 � et 6 premiers mois offerts pour Hello Prime derniers jours Offre avec ou sans conditions de revenus Voir l'offre 80 � offerts pour un compte Soci�t� G�n�rale Sur acceptation de la banque Voir l'offre 80 euros et un an de gratuit� pour les services Esprit Libre jusqu'au 5 janvier 2023 Sur acceptation de la banque Voir l'offre Compte mobile avec carte bancaire gratuite Aucune condition de versement ou de ressources Voir l'offre HSBC : la banque patrimoniale � vos c�t�s Aucune condition de versement ou ressources Voir l'offre 3 mois gratuits avec un abonnement Premium jusqu'au 31 mars 2023 Aucune condition de versement ou ressources Voir l'offre 1 mois offert pour un compte durable Aucune condition de versement ou de ressources Voir l'offre Filtrer les offres Disposer d'une carte bancaire internationale �mettre ou encaisser des ch�ques Peu importeIndispensable Faire des virements / pr�l�vements Peu importeIndispensable Avoir un d�couvert autoris� Peu importeIndispensable G�rer sur internet / mobile Peu importeIndispensable Avoir un conseiller en agence Peu importeIndispensable Pourquoi choisir une banque en ligne�?Simplicit� d'utilisation, rapidit� de l'ouverture du compte, outils num�riques performants, et surtout des tarifs tr�s attractifs... Les banques en ligne ne manquent pas d'atouts pour s�duire les clients. D'autant qu'au fil des ann�es, au-del� de proposer une carte bancaire gratuite et des bonus de bienvenue all�chants, elles ont su �largir leur offre. Nombre d'entre elles proposent d�sormais une gamme compl�te de services financiers pour leurs clients�: livrets d'�pargne, assurance vie, investissements boursiers, cr�dit immobilier et pr�t conso... Avec l'acc�s g�n�ralis� � Internet et les moyens de communication vari�s pour joindre le service client des banques en ligne (t�l�phone, mail, chat mais aussi r�seaux sociaux), certains clients n'h�sitent plus � faire d'une banque en ligne leur banque principale. Mais encore faut-il savoir dans quelle banque en ligne ouvrir un compte. Quels sont les avantages et inconv�nients de Boursorama, Fortuneo, Hello bank, BforBank, Monabanq, Orange Bank, mais aussi N26 ou Revolut...�? Notre comparatif gratuit des banques en ligne, mis � jour en permanence, va vous aider � y voir plus clair. Sommaire
Quelle est la meilleure banque en ligne 2022�?A chaque client, ses besoins�! Impossible pour la r�daction de MoneyVox.fr de r�pondre � sa place, sans conna�tre les produits qu'il estime n�cessaires. Plusieurs �l�ments sont � prendre en compte pour �valuer quelle est la meilleure banque en ligne pour vous. Tout d'abord, int�ressez-vous �videmment � ses tarifs. G�n�ralement, les enseignes proposent au moins une offre de compte avec une carte bancaire gratuite ��de base��. Mais consultez bien la grille tarifaire de l'�tablissement que vous envisagez de rejoindre. Les retraits ou paiements sont-ils gratuits � l'�tranger�? Avez-vous la possibilit� de commander un ch�quier gratuitement ou non�? A quel taux vous sera factur� un d�couvert autoris�? Quel tarif est appliqu� aux virements instantan�s (qui deviendront sans doute demain la norme)�? Notre comparatif des banques les moins ch�res peut vous �clairer sur les prix pratiqu�s par les diff�rents �tablissements. Libre � vous d'ailleurs de personnaliser ce classement en fonction de votre profil en renseignant vos besoins (carte basique ou haut de gamme, retraits et paiements r�guliers � l'�tranger ou non, etc) et vos ��habitudes�� en mati�re d'incidents bancaires, pour d�terminer quelle banque serait la moins ch�re pour votre usage. Ensuite, soyez attentif � la gamme des produits propos�s, surtout si vous comptez faire de cette banque en ligne votre �tablissement principal. L'ouverture d'un livret A est-elle possible�? Peut-on y d�tenir un PEA�? La banque propose-t-elle du cr�dit � la consommation en cas de besoin de financement�? En la mati�re, l'offre est loin d'�tre uniforme (lire plus bas). Si vous voyagez beaucoup � l'�tranger, il peut �tre int�ressant de se doter d'une carte bancaire permettant la gratuit� des retraits et paiements � l'�tranger. L� aussi, certaines banques en ligne sont mieux-disantes que d'autres (Fortuneo avec toutes ses formules, Boursorama Banque avec sa carte Ultim, toutes les offres de Ma French Bank...). Les offres des principales banques en ligne d�crypt�esBoursorama Banque�: quelle offre�?Boursorama Banque, filiale de la Soci�t� G�n�rale, s'est implant�e en France en 2005 et est aujourd'hui la plus grosse banque en ligne en France, avec plus de 4�millions de clients (cap franchi en juillet 2022). Boursorama a l'avantage de proposer des solutions bancaires � moindre co�t. Elle a ainsi �t� d�sign�e Banque la moins ch�re lors des Troph�es de la Banque d�cern�s par MoneyVox, et ce pour les 3 profils types de clients (Jeune, Classique, Premium). Elle propose trois offres de compte bancaire, accessibles � tous, avec des cartes aux multiples avantages�: Welcome, Ultim et Ultim Metal. Les deux premi�res formules sont enti�rement gratuites (sous condition d'utilisation). Boursorama propose par ailleurs une gamme �tendue de produits�: livrets d'�pargne r�glement�e, livret bancaire, assurance-vie, plan d'�pargne retraite, bourse, compte enfant, compte pro, cr�dit immobilier, cr�dit conso et mini-pr�t instantan�.
Fortuneo�: quelle offre�?Fortuneo, propri�t� du Cr�dit Mutuel Ark�a, a �t� cr��e en 2000 (courtage en ligne) et a lanc� son activit� bancaire � destination des particuliers en 2009. Comme Boursorama, la banque en ligne s'illustre par des tarifs extr�mement comp�titifs. Elle s'est aussi vue d�cerner des Troph�es de la Banque pour les profils Jeune, Classique et Premium. Fortuneo distribue 3 cartes bancaires�: Fosfo (gratuite et accessible sans conditions de revenus), Gold Mastercard (gratuite sous r�serve de disposer d'un revenu mensuel de 1�800�euros nets) et Mastercard World Elite (gratuite pour les clients justifiant de 48�000�euros annuels de revenus). Gros avantages de ces cartes�: aucuns frais ne sont factur�s pour les retraits ou paiements effectu�s dans le monde entier. Le catalogue de Fortuneo est par ailleurs tr�s riche�: livret A, LDDS, livret bancaire fiscalis�, assurance-vie, bourse, pr�t immobilier.
Hello bank�: quelle offre�?Hello bank est la banque en ligne du groupe BNP Paribas. Elle cumule les avantages d'une n�obanque (tarifs attractifs, outils num�riques performants...) et les avantages d'un r�seau ��physique�� puisqu'il est possible de d�poser ch�ques et esp�ces dans les agences BNP. Hello bank propose deux formules avec carte bancaire. L'offre Hello One, gratuite et accessible � tous, permet de disposer d'une carte � d�bit imm�diat et contr�le de solde, et emp�che le moindre d�couvert puisque celui-ci n'est pas autoris�. L'offre Hello Prime, factur�e 5�euros par mois, est accessible d�s 1�000�euros de revenus par mois. Une carte � d�bit imm�diat ou diff�r�, � contr�le de solde �galement, vous est d�livr�e. Offrant les m�mes garanties qu'une Visa Premier, elle permet des retraits et paiements enti�rement gratuits dans le monde entier. Par ailleurs, Hello bank dispose d'un large catalogue�: tous les produits d'�pargne r�glement�e, un livret bancaire, un acc�s au cr�dit immobilier et au pr�t personnel, un compte pro Hello Business, une offre de bourse...
Monabanq�: quelle offre�?Monabanq est une filiale du groupe Cr�dit Mutuel Alliance F�d�rale. Comme Hello bank, elle permet � ses clients de profiter du r�seau de sa maison-m�re. Ils peuvent ainsi d�poser ch�ques et esp�ces dans les agences Cr�dit Mutuel et CIC. Monabanq ne conditionne pas l'acc�s � un compte en ligne aux revenus de ses clients. En revanche, pas d'offre gratuite�: il faut d�bourser au moins 2�euros par mois pour b�n�ficier des services de la banque en ligne. La gamme de produits est tr�s �tendue�: livret A, LDDS, Livret Jeune, livret bancaire, pr�t immobilier et pr�t conso, assurance-vie, compte-titres et PEA, compte pour les micro-entrepreneurs... Monabanq se distingue pour la qualit� de son service client�: la banque en ligne a notamment obtenu des Troph�es de la banque - Qualit�, d�cern�s par MoneyVox, dans les cat�gories Gestion du compte au quotidien, Site internet et Application mobile.
BforBank�: quelle offre�?BforBank est la banque en ligne du Cr�dit Agricole. Elle propose un compte courant associ� � une carte bancaire gratuite�: une Visa Classic (sous r�serve de justifier d'au moins 1�200�euros de revenus nets mensuels) ou une Visa Premier (1�600�euros de revenus nets par mois minimum). BforBank dispose aussi d'une offre payante avec la Visa Infinite, � 200�euros par an. La banque distribue le livret A, le LDDS et un livret bancaire fiscalis�, propose des cr�dits immo et conso, commercialise une offre de bourse, une assurance-vie... Pour la qualit� de son site internet, pl�biscit� par les clients, BforBank a re�u un Troph�e de la Banque - Qualit� d�cern� par MoneyVox.
Orange Bank�: quelle offre�?La banque en ligne du groupe t�l�com Orange propose deux offres de compte courant, sans conditions de revenus. L'offre Standard, gratuite, int�gre une carte Mastercard � autorisation syst�matique. L'offre Premium est, elle, factur�e 7,99�euros par mois. Elle inclut une Mastercard Premium (�quivalente � la Gold Mastercard), � d�bit imm�diat ou diff�r�. L'un de ses avantages est qu'elle permet la gratuit� des frais de retraits ou de paiements hors zone euro. Le catalogue d'Orange Bank est en revanche plus restreint que celui des 5 banques d�taill�es pr�c�demment. Seul un livret bancaire est propos�, ainsi qu'un acc�s au pr�t personnel. Pour la qualit� de son application mobile, Orange Bank a re�u un Troph�e de la Banque - Qualit� 2022.
Quelle prime de bienvenue peut-on obtenir dans une banque en ligne�?Pour attirer de nouveaux clients, les banques en ligne proposent quasiment toutes des offres de bienvenue. Il s'agit g�n�ralement d'un bonus financier ou d'une exon�ration temporaire de certains frais, qui r�compense l'ouverture d'un premier compte dans la banque. Ce sont 50, 80, 120 voire 160�euros qui sont offerts pour une souscription�: le montant d�pend de chaque enseigne mais aussi de promotions ponctuelles. MoneyVox relaie syst�matiquement les offres bonifi�es de ses partenaires pour obtenir la meilleure prime possible pour les futurs clients. Boursorama organise par exemple r�guli�rement des ��pink week-ends��, lors desquels les primes sont plus importantes que d'habitude. Fortuneo, Hello bank, Orange Bank, Monabanq et autres banques en ligne gonflent r�guli�rement leurs offres de bienvenue � certains moments de l'ann�e, lors de ventes priv�es ou encore pendant des op�rations sp�ciales destin�es � nos lecteurs. Voici les primes de bienvenue maximum en vigueur actuellement dans les banques en ligne. BanquePrime de bienvenue actuelleFortuneo150 €Boursorama Banque130 €Monabanq120 €Orange Bank100 €Hello bank !80 € Notez que ces primes de bienvenue sont r�serv�es aux particuliers majeurs r�sidant fiscalement en France, et agissant pour leurs besoins priv�s. Elles sont le plus souvent conditionn�es au respect de certaines r�gles�: justification d'un revenu minimum, utilisation de la carte bancaire une fois par mois, niveau de versement mensuel... Dans tous les cas, ces conditions sont bien pr�cis�es sur nos pages et dans le formulaire de souscription, et demeurent souvent peu contraignantes au regard des gains financiers. Quelles cartes bancaires les banques en ligne proposent-elles�?Comme les �tablissements traditionnels, les banques en ligne proposent des cartes estampill�es Visa ou Mastercard. Ces cartes bancaires sont le plus souvent gratuites, sous r�serve de respecter une ou plusieurs conditions�: niveau de revenus mensuels, montant d'�pargne � placer, usage minimum de la carte bancaire (typiquement, effectuer un paiement par mois). En g�n�ral, plus la carte monte en gamme, plus les conditions d'�ligibilit� sont s�lectives. Par exemple, alors qu'il faut justifier de 1�200�euros de revenus mensuels pour obtenir une carte Visa Classic chez BforBank, il est n�cessaire de gagner au moins 1�600�euros par mois pour disposer d'une Visa Premier. De plus en plus souvent, les banques en ligne ajoutent � leur catalogue des cartes accessibles sans conditions de revenus. C'est le cas notamment de Boursorama (Welcome, Ultim en d�bit imm�diat), de Fortuneo (Fosfo), de Hello bank (Hello One), de Orange Bank (avec sa carte standard), et de toutes les formules de Monabanq. Disponibilit� des cartes bancaires dans les diff�rentes banques en ligneBanqueD�bit imm�diatD�bit diff�r�StandardHaut de Voir les conditions d'acc�s d�taill�es de chaque carte Les cartes bancaires standardLes cartes bancaires internationales de paiement dites ��standard�� ou ��classiques�� permettent de payer, en magasin et en ligne, et de retirer de l'argent en France comme � l'�tranger. C'est le type de cartes le plus couramment distribu� dans l'Hexagone. On les retrouve dans toutes les banques en ligne, parfois uniquement en d�bit imm�diat. Les cartes bancaires haut de gammeLes Visa Premier et Gold Mastercard sont assorties de plafonds de paiement et de retrait sup�rieurs aux cartes classiques. En cas de d�placement en France et � l'�tranger, elles donnent acc�s � des services d'assistance (rapatriement m�dical, hospitalisation ou encore assistance juridique) ainsi qu'� un �ventail d'assurances (responsabilit� civile � l'�tranger, retard du voyage, neige et montagne...). Les cartes bancaires haut de gamme sont disponibles, en d�bit imm�diat ou diff�r�, dans toutes les banques en ligne. Les cartes bancaires premiumPar rapport aux cartes haut de gamme, les cartes premium (ou ��tr�s haut de gamme��) offrent des niveaux de garantie suppl�mentaires. En outre, les porteurs disposent d'un acc�s � un service de conciergerie disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Un tel niveau de services se paye, m�me dans les quelques banques en ligne qui les proposent. Seule Fortuneo d�livre gratuitement (et hors offre de bienvenue) une Mastercard World Elite, � condition toutefois de verser au moins 4�000�euros chaque mois sur le compte. Ouvrir un compte en ligne sans d�p�t, est-ce possible�?Dans la majorit� des cas (et m�me si ce n'est pas une obligation fix�e par la loi), les banques en ligne exigent un versement minimal � l'ouverture du compte. Cette somme peut varier de 10 � 300�euros selon l'�tablissement et/ou l'offre choisie. Une exception cependant�: Fortuneo est la seule banque en ligne � autoriser l'ouverture d'un compte sans d�p�t pour son offre Fosfo, quand celle-ci est souscrite via l'application. Voici un tableau r�capitulatif des versements initiaux minimum dans les principales banques en ligne. Versement minimum Banque 50���: offre Welcome 0���: Fosfo Les �tablissements de paiement (qui ne sont pas des banques � proprement parler) sont eux encore plus souples�: Lydia, Aumax pour moi et Vivid ne r�clament aucun d�p�t � l'ouverture du compte, tandis que Pumpkin ne r�clame qu'1�euro. Quelles banques en ligne proposent le d�p�t de ch�que�?Quasiment toutes les banques en ligne proposent � leurs clients de d�poser gratuitement des ch�ques pour alimenter leur compte. Chez Orange Bank, il vous suffit de signer au dos du ch�que et d'y indiquer le num�ro de compte � cr�diter, puis de l'envoyer � une adresse sp�cifique mentionn�e sur le site Internet de la banque en ligne. Du c�t� de Fortuneo, m�me op�ration mais le ch�que doit n�cessairement �tre accompagn� d'un bordereau de remise de ch�ques et envoy� dans une enveloppe pr�-remplie (qui peuvent �tre command�s gratuitement en ligne). Chez Hello bank, le client peut se rendre sur l'application Hello bank pour ��scanner�� le ch�que en le prenant en photo depuis son t�l�phone ou sa tablette, et l'envoyer ensuite gratuitement par courrier � l'adresse indiqu�e sur l'appli. La banque en ligne BforBank met � disposition de ses clients un bordereau de remise � t�l�charger, remplir puis renvoyer, accompagn� du ch�que. Monabanq propose deux solutions�: soit envoyer le ch�que sign� directement par courrier, soit effectuer auparavant une remise num�rique en ligne (ce qui permet une date de valeur plus rapide pour l'encaissement), puis lui adresser le ch�que par la Poste. Boursorama exige aussi de ses clients qu'ils effectuent une remise de ch�que digitale avant de leur envoyer le courrier. Une autre solution est propos�e aux clients d'Hello bank (propri�t� de BNP Paribas) et de Monabanq (propri�t� du CIC)�: effectuer un d�p�t de ch�que dans les guichets automatiques de leur ��banque-m�re�� respective (ainsi que dans les agences Cr�dit Mutuel pour Monabanq, sauf Bretagne et Sud-Ouest). Les clients ayant souscrit aux offres digitales Eko et Globe-trotter du Cr�dit Agricole peuvent �galement se rendre en agence pour effectuer une remise au guichet ou dans un GAB. Dans tous les cas, les ch�ques doivent comporter � leur dos la signature du titulaire du compte et le num�ro du compte � cr�diter. Seules les n�obanques, � l'image de N26, Revolut ou Ma French Bank (qui ne proposent d'ailleurs pas de ch�quier), ne permettent pas d'effectuer des remises de ch�ques. D�p�t de ch�queD�p�t d'esp�cesOrange BankOuiNonFortuneoOuiNonMonabanqOuiOuiBoursorama BanqueOuiNonHello bank !OuiOuiMa French BankNonNonN26NonNonGlobe Trotter by CAOuiOuiHSBCOuiOuiBforBankOuiNonRevolutNonNonHeliosNonNon Quelles banques en ligne proposent le d�p�t d'esp�ces�?Si d�poser un ch�que pour alimenter son compte est tout � fait possible dans les banques en ligne, rares sont celles en revanche qui permettent le d�p�t d'esp�ces (voir le tableau ci-dessus). Ce service est en effet inexistant chez Orange Bank, Fortuneo, Boursorama, BforBank, Ma French Bank ou Aumax pour moi, et a fortiori dans la n�obanque N26. En revanche, les clients Hello bank peuvent effectuer gratuitement un versement d'esp�ces dans les agences BNP Paribas (la maison m�re de la banque en ligne) pourvues d'un automate de d�p�t. Et ce, sans limite de fr�quence. Les clients Monabanq disposent d'un service �quivalent�: il leur est possible de r�aliser des d�p�ts d'esp�ces dans les guichets automatiques CIC partout en France (le CIC �tant, lui, la maison m�re de Monabanq) et dans ceux du Cr�dit Mutuel (hormis Cr�dit Mutuel Bretagne et Sud-Ouest). Mais seul un d�p�t par trimestre est gratuit (sauf pour l'offre la plus ch�re). Au-del�, ils deviennent payants (voir les tarifs de Monabanq). Quelles banques en ligne proposent du cr�dit immo et conso�?Plusieurs banques en ligne proposent � leurs clients du cr�dit immobilier ou cr�dit consommation. Hello bank, que ce soit pour les pr�ts immobiliers ou consommation, donne acc�s aux offres de la BNP, sa maison-m�re. Il en va de m�me pour les clients des offres Eko by CA et Globe trotter, pour qui tout le catalogue de cr�dit du Cr�dit Agricole est accessible. Parmi les banques en ligne proposant du cr�dit immobilier dans leur gamme de produits, certaines mettent � disposition un simulateur permettant ainsi de se repr�senter son projet immobilier. C'est notamment le cas de Fortuneo, BforBank et Boursorama Banque. Les donn�es � fournir pour simuler son projet immobilier sont simples�: revenus du foyer, montant de l'achat, apport et dur�e de remboursement. Boursorama demande aussi de renseigner l'�ge du ou des emprunteurs. La simulation permet d'afficher le montant des mensualit�s et le taux public appliqu� au pr�t. Si la proposition affich�e vous convient, il suffit d'enclencher la proc�dure de demande de financement. Monabanq, si elle offre bien la possibilit� de souscrire un pr�t immobilier, ne propose pas encore de simulateur pour ce cr�dit. Orange Bank, quant � elle, ne commercialise pas pour le moment de pr�t immobilier. Du c�t� des cr�dits conso, toutes les banques en ligne en proposent, mais elles r�servent ce type de pr�t � leurs clients, notamment en exigeant la d�tention d'un compte et m�me un minimum d'anciennet� chez eux. S'agissant des n�obanques, seules Aumaxpourmoi, Revolut et Ma French Bank ne proposent ni cr�dit immobilier, ni pr�t consommation, cette derni�re ne donnant acc�s qu'au cr�dit renouvelable. N26 permet � ses clients de souscrire des cr�dits � la consommation gr�ce � un partenariat avec Younited Credit. Cr�dit immoCr�dit consoOrange BankNonOuiFortuneoOuiOuiMonabanqOuiOuiBoursorama BanqueOuiOuiHello bank !OuiOuiMa French BankNonNonN26NonOuiGlobe Trotter by CAOuiOuiHSBCOuiOuiBforBankOuiOuiRevolutNonNonHeliosNonNon Quels livrets, r�glement�s ou non, proposent les banques en ligne�?Au-del� de la simple d�tention d'un compte dans une banque en ligne, vous pourriez avoir envie d'y ouvrir un livret, pour �pargner vos �conomies et glaner des int�r�ts en fin d'ann�e. Pensez donc bien � regarder quels types de produits figurent au catalogue des enseignes. Orange Bank par exemple ne propose aucun livret r�glement� (Livret A, LDDS, Livret jeune, etc). A l'inverse, l'offre la plus compl�te se retrouve du c�t� de Hello bank, qui propose tous les livrets r�glement�s de sa maison-m�re BNP Paribas. Chez Boursorama, le catalogue est �galement tr�s complet puisqu'il est possible d'ouvrir un Livret A, un Livret de D�veloppement durable et solidaire, un CEL ou encore un PEL. Le Livret Jeune, relativement rare, est disponible chez Hello bank, Monabanq et pour les clients des offres Eko et Globe-Trotter du Cr�dit Agricole (ces derniers peuvent �galement ouvrir un LEP). Concernant les livrets bancaires ��classiques�� (dont les int�r�ts sont soumis � une imposition), la plupart des enseignes (hormis la n�obanque N26, Revolut, Ma French Bank ou Aumax pour moi) propose un produit ��maison���: Hello+ chez Hello bank, Livret+ chez Fortuneo, Livret Croissance chez Monabanq, etc. Ces livrets, malgr� des taux de r�mun�ration assez faibles, peuvent servir de compl�ments quand vos livrets r�glement�s ont atteint leur plafond. L� encore, n'h�sitez pas � comparer leurs taux d'int�r�t, recens�s sur notre page d�di�e aux meilleurs livrets d'�pargne. Livret ALDDSLivret JeuneLEPCELPELOrange BankNonNonNonNonNonNonFortuneoOuiOuiNonNonNonNonMonabanqOuiOuiOuiNonNonNonBoursorama BanqueOuiOuiNonNonOuiOuiHello bank !OuiOuiOuiOuiOuiOuiMa French BankNonNonNonNonNonNonN26NonNonNonNonNonNonGlobe Trotter by CAOuiOuiOuiOuiOuiOuiHSBCOuiOuiOuiOuiOuiOuiBforBankOuiOuiNonNonNonNonRevolutNonNonNonNonNonNonHeliosNonNonNonNonNonNon Quelles banques en ligne proposent des offres d'assurance vie�?Les banques en ligne Fortuneo, Boursorama, Monabanq et BforBank ont d�velopp� des offres sp�cifiques d'assurance vie. Les contrats propos�s par ces enseignes ont la particularit� d'afficher des frais r�duits, que ce soit au niveau de la gestion ou des versements. L'avantage des banques en ligne est de proposer une souscription simple et rapide en ligne depuis leur site. Toute la documentation li�e � l'assurance vie, notamment la notice, est facilement accessible sur le site Internet de la banque. Derri�re ces assurances vie ��maison��, on retrouve des assureurs connus. Chez Fortuneo, c'est Suravenir, l'assureur du Cr�dit Mutuel, qui a con�u le produit Fortuneo Vie. Pour Bforbank, filiale du Cr�dit Agricole, Spirica (l'assureur de ce dernier) est logiquement associ� au contrat BforBank Vie. L'assureur Generali est quant � lui associ� aux contrats de Boursorama (Boursorama Vie) et Monabanq. Chez Hello bank, toutes les assurances vie du catalogue de BNP Paribas sont accessibles aux clients. C'est la m�me chose pour Eko by CA et Globe Trotter�: les contrats d'assurances vie du Cr�dit Agricole peuvent �tre souscrits par les d�tenteurs de ces offres. Orange Bank, Ma French Bank, Aumax pour Moi, Revolut et N26, quant � elles, ne proposent pas d'assurance vie dans leur catalogue. Assurance vieOrange BankNonFortuneoOuiMonabanqOuiBoursorama BanqueOuiHello bank !OuiMa French BankNonN26NonGlobe Trotter by CAOuiHSBCOuiBforBankOuiRevolutNonHeliosNon Quelles banques en ligne proposent des offres en mati�re de bourse�?Ouvrir un compte-titres ou un PEA est tout � fait possible dans la plupart des banques en ligne (seules Orange Bank et les n�obanques font exception). L'offre la plus compl�te se retrouve chez Boursorama Banque, qui met en avant sur son site Internet le PEA, le PEA-PME, la version ��jeune�� du PEA et le compte-titres. Pr�curseur du courtage en ligne en France, l'�tablissement poss�de 4 formules tarifaires pour son offre ��Boursorama Trading��. Fortuneo, BforBank et Hello bank proposent les m�mes enveloppes pour h�berger les valeurs mobili�res, sauf le PEA Jeunes, sur lequel ces enseignes ne communiquent pas. Chez Monabanq vous ne pourrez pas ouvrir de PEA-PME (qui reste de toute fa�on un produit peu souscrit de mani�re g�n�rale). L'offre de ces banques en ligne se caract�rise par un niveau de frais tr�s bas compar� aux �tablissements traditionnels. Notre comparatif des offres de bourse des banques en ligne PEAPEA-PMEPEA 18-25 ansCompte-titresOrange BankNonNonNonNonFortuneoOuiOuiNonOuiMonabanqOuiNonNonOuiBoursorama BanqueOuiOuiOuiOuiHello bank !OuiOuiNonOuiMa French BankNonNonNonNonN26NonNonNonNonGlobe Trotter by CAOuiOuiNonOuiHSBCOuiOuiOuiOuiBforBankOuiOuiNonOuiRevolutNonNonNonNonHeliosNonNonNonNon Quelles offres pour des tarifs r�duits � l'�tranger chez les banques en ligne�?Partir � l'�tranger, en dehors de la zone SEPA, peut �tre synonyme de frais en cas de paiements par carte et de retraits aux distributeurs. Heureusement, banque en ligne rime souvent avec tarifs r�duits. Plusieurs enseignes proposent en effet des offres d�di�es, avec une carte bancaire limitant voire annulant les frais � l'�tranger. Chez Hello bank, l'offre Hello Prime � 5�euros par mois rend gratuits et illimit�s les retraits et paiements en France comme dans le reste du monde. C'est �galement le cas de la Carte Premium d'Orange Bank, � 7,99�euros par mois. Chez Boursorama Banque, on retrouve l'offre Ultim, avec une carte Visa premium gratuite, qui permet �galement de ne pas payer les paiements dans le monde et d'obtenir 3 retraits gratuits par mois. La banque en ligne propose aussi l'offre Ultim Metal, � 9,90�euros par mois, avec la gratuit� totale des retraits et des paiements � l'�tranger. Du c�t� de Fortuneo, toutes les cartes permettent d'obtenir la gratuit� des frais � l'�tranger�: la carte Fosfo, la Gold Mastercard et la World Elite Mastercard. Chez Monabanq, il faut opter pour l'offre Uniq+, � partir de 9�euros par mois, pour profiter de ces m�mes avantages. Au Cr�dit Agricole, la carte Eko (pour 2�euros par mois) permet 10 retraits gratuits par an dans le monde, alors que les paiements restent payants. La carte Globe-Trotter, �galement � 2�euros par mois, permet quant � elle aux 18-30 ans de retirer et de payer � l'�tranger de mani�re illimit�e et sans frais. Bforbank ne pr�voit pas d'offre ou de carte particuli�re permettant l'absence de frais pour des retraits ou paiements � l'�tranger. Du c�t� des n�obanques, Aumaxpourmoi offre la gratuit� totale des op�rations � l'�tranger pour toutes ses offres, y compris sa formule gratuite. M�me chose pour les deux formules de Ma French Bank (Original et Id�al). La n�obanque N26, quant � elle, dispose de plusieurs solutions. Avec les offres N26 Standard (gratuite) et N26 Smart (4,90�euros par mois), les paiements � l'�tranger sont gratuits, alors que les retraits sont payants (1,7% du montant retir�). Pour la carte N26 You (9,90�euros par mois) et N26 Metal (16,90�euros par mois), les retraits comme les paiements � l'�tranger sont totalement gratuits. Paiements gratuits dans le mondeRetraits gratuits dans le mondeOffres permettant cette gratuit�Orange BankOuiOui Carte Mastercard Premium (7,99�� par mois) FortuneoOuiOuiFosfo Mastercard (0��) / Gold Mastercard (0��) / World Elite Mastercard (0��) MonabanqOuiOuiUniq (6�� par mois�: 50 paiements et 25 retraits en devises par an), Uniq+ (9�� par mois�: paiements et retraits en devises illimit�s) Boursorama BanqueOuiOuiUltim (0��, paiements gratuits et retraits gratuits dans la limite de 3 par mois) / Ultim Metal (9,90��/mois) Hello bank !OuiOuiHello Prime (carte � 5�� par mois) Ma French BankOuiOuiCompte Original (2,90��) et compte Id�al (6,90��) N26OuiOuiN26 Standard (0��, paiements gratuits, 1,7% sur les retraits en devises) / N26 Smart (4,90�� par mois, paiements gratuits, 1,7% sur les retraits en devises), N26 You (9,90�� par mois) / N26 Metal (16,90��) Globe Trotter by CAOuiOuiCarte Globe-Trotter (2�� par mois) HSBCNonNonBforBankNonNonRevolutOuiOuiPaiements et retraits gratuits pour toutes les offres, avec des limites pour les retraits (de 200 � 800�� par mois) HeliosNonNonQuelles banques en ligne proposent le paiement mobile�?Payer, non pas avec une carte bancaire, mais simplement en approchant son t�l�phone portable du terminal de paiement�: voil� ce que permettent les applications Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, Paylib, ou encore les plus confidentielles Fitbit Pay et Garmin Pay (paiement via une montre connect�e). C'est gr�ce � la technologie NFC, qui assure la transmission de donn�es sur une courte distance, et au t�l�chargement d'une application d�di�e sur le smartphone (dans laquelle on renseigne les donn�es de carte bancaire et � laquelle on s'identifie �ventuellement par voie biom�trique) que le paiement ��sans contact�� s'op�re. Mais toutes les banques n'ont pas encore effectu� les d�veloppements n�cessaires pour rendre leur offre compatible avec ces ��wallets�� (portefeuilles) �lectroniques. Et curieusement, les banques en ligne ne sont pas forc�ment plus en avance dans le domaine que les enseignes ��traditionnelles��. Monabanq, elle, ne donne acc�s qu'� Paylib et Apple Pay. Les clients Boursorama sont mieux lotis, avec des r�glements possibles via Apple Pay (sur iPhone), Samsung Pay (sur smartphone Samsung) et Google Pay (pour les t�l�phones dot�s d'Android). Pour les b�n�ficiaires d'une offre Hello bank, Apple Pay et Paylib permettent de r�gler payer via son mobile�; tandis que les d�tenteurs des comptes Eko ou Globetrotter du Cr�dit agricole ont acc�s � Apple Pay, Samsung Pay et Paylib. Du c�t� de N26 et Revolut, les clients ont la possibilit� d'utiliser Apple Pay et Google Pay. Pour Ma French Bank, il est possible d'utiliser Samsung Pay et Apple Pay. Forutneo est la seule � proposer les 4 solutions de paiement mobile�: Google Pay, Samsung pay, Apple Pay et Paylib. Google PayApple PaySamsung PayPaylibOrange BankOuiOuiNonNonFortuneoOuiOuiOuiOuiMonabanqNonOuiNonOuiBoursorama BanqueOuiOuiOuiNonHello bank !NonOuiNonOuiMa French BankNonOuiOuiNonN26OuiOuiNonNonGlobe Trotter by CANonOuiOuiOuiHSBCOuiOuiNonNonBforBankNonOuiNonNonRevolutOuiOuiNonNonHeliosNonNonNonNon Quelles applis mobiles dans les banques en ligne�?Au fil des ann�es, le mobile est devenu le canal privil�gi� par les clients pour g�rer leur compte courant au quotidien�: visualiser le solde, obtenir un RIB, initier des virements, piloter leur carte bancaire ou encore param�trer des alertes. Dans le tableau ci-dessous, nous recensons les principales applications des banques en ligne, avec les notes attribu�es, sous forme d'�toiles, par les utilisateurs sur l'Apple Store, Google Play et, �ventuellement, sur le store de Microsoft. BanqueApple IOS Google AndroidFortuneo 4,50 4,41 Monabanq4,60 4,54 Boursorama Banque4,90 4,79 Hello bank !3,80 4,43 BNP Paribas4,60 4,05 N264,80 4,29 Eko by CA3,70 3,30 BforBank4,50 4,01 HSBC1,80 2,44 LCL4 4,39 Cette notation permet de se faire une id�e de la qualit� de l'application selon ses usagers. Elle est toutefois imparfaite. Elle d�pend d'abord du nombre de votants�: moins ils sont nombreux, moins la note moyenne est repr�sentative. Elle est aussi manipulable�: certains acteurs peuvent potentiellement biaiser le r�sultat en incitant leurs clients � voter et � attribuer la meilleure note�: questionnaire pr�-rempli avec 5 sur 5, processus acc�l�r� si l'usager donne la plus haute note... Il est � noter que certaines banques en ligne, � l'image de BforBank, proposent �galement des applications d�di�es � des usages plus sp�cifiques�: par exemple, g�rer un portefeuille boursier, agr�ger des comptes bancaires ou r�gler des factures. Quelle banque a la meilleure application�? Les applis bancaires pass�es au crible Comment changer pour la meilleure banque en ligne�?Si vous ouvrez un compte bancaire pour en faire votre banque principale, ne vous pr�cipitez pas avant de faire la bascule�! Au contraire, profitez de la gratuit� (partielle ou totale) de ce nouveau compte pour en tester le fonctionnement (service client, d�lais d'encaissement, relev�s de compte, interfaces de gestion sur le web ou sur mobile...) et v�rifiez qu'il correspond bien � vos besoins. Apr�s quelques semaines, vous d�ciderez s'il faut le conserver ou le cl�turer�! Si vous �tes conquis, vous pourrez alors transf�rer vos op�rations domicili�es, � la main ou automatiquement, en signant un mandat de mobilit� bancaire dans votre nouvelle banque. Ce mandat facilite grandement les d�marches pour changer de banque, car c'est votre nouvel �tablissement qui est charg� de contacter l'ancien afin de r�cup�rer la liste de vos pr�l�vements ou virements r�cents. Elle signalera alors � vos cr�anciers ou d�biteurs vos nouvelles coordonn�es bancaires pour que la bascule soit transparente pour eux comme pour vous, et que vous continuiez � payer et �tre pay�... Changer de banque�: comment faire�? Quelles offres sont recens�es dans notre comparatif�?Offres des banques en ligne. Les comptes courants des banques en ligne se caract�risent par une (quasi) gratuit� de la carte bancaire et des principales op�rations courantes, sous r�serve de remplir certaines conditions�: un niveau minimum de revenus, des versements r�guliers sur le compte ou encore un usage r�gulier de la carte bancaire. Sans agences physiques, ces banques s'appuient sur des sites web, des applications mobiles et des centres d'appel t�l�phoniques, et encouragent l'autonomie de leurs clients. Offres des n�obanques. Le compte de paiement propos� par les n�obanques (qui sont en fait des �tablissements de paiement, et pas des banques au sens strict) est proche, pour un usage quotidien, du compte de d�p�t bancaire traditionnel. Il s'en distingue toutefois par l'impossibilit� de b�n�ficier d'un ch�quier, de placer son �pargne sur un livret ou de mettre le compte � d�couvert. Cons�quence�: il n'est disponible qu'avec une carte bancaire � contr�le de solde. Ces comptes de paiement sont parfois gratuits, mais pr�voient g�n�ralement des co�ts de fonctionnement de quelques euros par mois. Offres des banques traditionnelles. Cette page peut �galement pr�senter des offres de banques au fonctionnement plus classique mais qui peuvent se souscrire depuis Internet. Elles laissent aujourd'hui au client la possibilit� de choisir le canal relationnel qu'il pr�f�re, en fonction de ses besoins, de son degr� d'autonomie ou de sa disponibilit� du moment�: web, mobile, t�l�phone ou agence de proximit�. La tarification appliqu�e peut toutefois varier selon le canal choisi�: une op�ration gratuite lorsqu'elle est effectu�e en ligne peut ainsi �tre factur�e en agence. En complément, voir également nos conseils pour changer de banque, pour ouvrir un compte en ligne ou transférer ses produits dans un autre établissement. Comparatifs de tarifs bancaires
Autres comparatifsVoir également nos pages pour :
Ce tableau comparatif pr�sente les offres de bienvenue en vigueur dans les �tablissements partenaires de MoneyVox pour l'ouverture d'un compte bancaire en ligne, et ne repr�sente pas de mani�re exhaustive les offres propos�es sur le march�. Le classement est �tabli de mani�re subjective par MoneyVox, en prenant en compte la qualit� des services propos�s, le montant de la prime de bienvenue propos�e au client et la facilit� pour l'obtenir, et l'efficacit� commerciale de l'�tablissement. Quelle banque en ligne appartient au Crédit Agricole ?BforBank est la banque 100% en ligne du Groupe Crédit Agricole.
Comment ouvrir un compte au Crédit Agricole en ligne ?Vous pouvez devenir client en ligne sur le site https://www.credit-agricole.fr/. Comptez en moyenne une quinzaine de minutes pour choisir votre offre et remplir la demande d'ouverture de compte en ligne dès lors que vous disposez de l'ensemble des pièces justificatives demandées.
Quelles sont les banques du Groupe Crédit Agricole ?Nos marques qui y sont implantées sont Crédit Agricole CIB, Crédit Agricole Italia S.P.A., Agos Ducato, FGA Capital, Eurofactor Italie, Crédit Agricole Leasing, Amundi, CACEIS et CA Indosuez.
Quel compte ouvrir au Crédit Agricole ?Livret A. Une épargne pour tous, 100% souple et disponible.. Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) Une épargne 100 % souple et disponible.. Compte Sur Livret (CSL) Une épargne sans limite, 100% disponible et garantie.. Livret d'Épargne Populaire (LEP). |
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